มาตรา 1

เพื่อส่งเสริมการทำธุรกรรมทางการค้าให้สะดวกยิ่งขึ้น และรับรองการดำเนินงานการชำระเงินเงินหยวนในการค้าข้ามชาติอย่างราบรื่น และเพื่อปรับปรุงพฤติกรรมขององค์กรที่เข้าร่วมและธนาคารพาณิชย์ รวมถึงการป้องกันความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจ ตามกฎหมาย ข้อบังคับการบริหาร รวมถึงกฎระเบียบของธนาคารกลางของสาธารณรัฐประชาชนจีน มีการจัดทำหลักเกณฑ์นี้ขึ้น

มาตรา 2

รัฐอนุญาตให้บริษัทที่ถูกกำหนดไว้อย่างมีเงื่อนไขสามารถชำระเงินข้ามชาติด้วยเงินหยวนบนพื้นฐานของความสมัครใจ และสนับสนุนธนาคารพาณิชย์ในการให้บริการชำระเงินเงินหยวนในการค้านี้

มาตรา 3

การชำระเงินเงินหยวนในการค้าเฉพาะที่ได้รับการอนุมัติจากคณะรัฐมนตรีในพื้นที่ต่างๆ จะอยู่ภายใต้หลักเกณฑ์นี้

มาตรา 4

รัฐบาลประชาชนระดับจังหวัดในพื้นที่ทดลองจะรับผิดชอบในการประสานงานกับหน่วยงานที่เกี่ยวข้องในท้องถิ่นเพื่อแนะนำบริษัทในความร่วมมือการค้าข้ามชาติด้วยเงินหยวน ธนาคารกลางจีนจะทำการตรวจสอบร่วมกับที่ทำการคลัง กระทรวงพาณิชย์ และหน่วยงานที่เกี่ยวข้องอื่น ๆ เพื่อกำหนดรายชื่อบริษัทที่เข้าเงื่อนไข ในการแนะนำบริษัทที่ทดลองจะต้องตรวจสอบตัวตนที่แท้จริงของบริษัทและผู้แทนตามกฎหมายของบริษัทนั้นเพื่อรับประกันการลงทะเบียนที่แท้จริง ถ้าบริษัทที่เข้าร่วมละเมิดกฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง จะต้องถูกลงโทษตามกฎหมายและยกเลิกสิทธิ์ในการเข้าร่วม

มาตรา 5

ธนาคารกลางจีนสามารถทำการควบคุมปริมาณการชำระเงินเงินหยวนในการค้าข้ามชาติเพื่อการควบคุมมหภาคม และป้องกันความเสี่ยงทางระบบ

มาตรา 6

บริษัทที่เข้าร่วมสามารถทำการค้าขายส่งออกและนำเข้าสินค้ากับบริษัทต่างประเทศโดยใช้เงินหยวนผ่านธนาคารที่ได้รับอนุญาตในฮ่องกงและมาเก๊า หรือผ่านธนาคารพาณิชย์ในประเทศที่ทำหน้าที่เป็นตัวแทนธนาคารต่างประเทศเพื่อทำการชำระเงินเงินหยวน

มาตรา 7

ธนาคารพาณิชย์ที่ได้รับการอนุมัติจากธนาคารกลางและหน่วยงานจัดการการเงินในฮ่องกงและมาเก๊า ซึ่งได้เข้าร่วมระบบการชำระเงินขนาดใหญ่ของธนาคารกลางแล้ว ให้บริการการชำระเงินเงินหยวนสามารถทำหน้าที่เป็นธนาคารช่องทางเพื่อตอบสนองการค้าข้ามชาติด้วยเงินหยวน

มาตรา 8

ธนาคารพาณิชย์ที่มีความสามารถในการดำเนินการชำระเงินระหว่างประเทศในพื้นที่ทดลอง (เรียกว่าธนาคารภายใน) ปฏิบัติตามกฎระเบียบเกี่ยวกับการชำระเงินเงินหยวนในการค้าข้ามชาติ และสามารถให้บริการชำระเงินเงินหยวนในการค้าข้ามชาติแก่บริษัทที่เข้าร่วม

มาตรา 9

ธนาคารตัวแทนภายในในพื้นที่ทดลอง สามารถทำข้อตกลงการชำระเงินเงินหยวนกับธนาคารต่างประเทศ (เรียกว่าธนาคารภายนอก) เพื่อเปิดบัญชีการทำธุรกิจเงินหยวน และดำเนินการชำระเงินเงินหยวนในการค้าข้ามชาติ ธนาคารตัวแทนภายในจะต้องลงนามข้อตกลงตัวแทนการชำระเงินและรายงานบัญชีการทำธุรกรรมเงินหยวนไปยังสำนักงานสาขาของธนาคารกลางที่รับผิดชอบในพื้นที่

มาตรา 10

ธนาคารตัวแทนภายในสามารถกำหนดข้อกำหนดเกี่ยวกับเงินทุนขั้นต่ำในบัญชีที่เปิดโดยธนาคารต่างประเทศ และสามารถให้บริการแลกเปลี่ยนเงินทุนสำหรับธนาคารต่างประเทศ

มาตรา 11

ธนาคารตัวแทนภายในสามารถทำการซื้อและขายเงินหยวนตามคำขอของธนาคารต่างประเทศภายในวงเงินที่กำหนด วงเงินการทำธุรกรรมจะถูกกำหนดโดยธนาคารกลาง

มาตรา 12

ธนาคารตัวแทนภายในสามารถให้เงินทุนแก่ธนาคารต่างประเทศที่มีบัญชีการทำธุรกรรมเงินหยวน เพื่อให้สามารถตอบสนองความต้องการในการทำธุรกรรมเงินหยวน ช่วงวงเงินและระยะเวลาจะถูกกำหนดโดยธนาคารกลาง

มาตรา 13

ธนาคารช่องทางในฮ่องกงและมาเก๊าสามารถแลกเปลี่ยนเงินหยวนและเงินทุนกู้ยืมจากตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราระหว่างธนาคารในประเทศ ตามเงื่อนไขที่ธนาคารกลางกำหนด

มาตรา 14

ธนาคารภายในสามารถเริ่มให้บริการการเงินเงินหยวนในการค้าขายในระยะเวลาที่กำหนด

มาตรา 15

การชำระเงินข้ามชาติด้วยเงินหยวนจะต้องมีฐานธุรกรรมที่แท้จริงและถูกต้องตามกฎหมาย ธนาคารภายในจะต้องตรวจสอบเอกสารการทำธุรกรรมและความสอดคล้องกับการชำระเงินเงินหยวนอย่างเหมาะสม

มาตรา 16

ธนาคารภายในและธนาคารตัวแทนจะต้องดำเนินการตามกฎระเบียบเกี่ยวกับการป้องกันการฟอกเงินและการระดมทุนเพื่อการก่อการร้าย โดยต้องดำเนินการเพื่อเข้าใจลูกค้าและวัตถุประสงค์การทำธุรกรรม

มาตรา 17

การค้าส่งออกที่ใช้เงินหยวนในการชำระเงินจะได้รับสิทธิประโยชน์ตามนโยบายการคืนภาษีสำหรับสินค้าส่งออก กฎระเบียบการคืนภาษีที่เกี่ยวข้องจะถูกกำหนดโดยหน่วยงานราชการที่รับผิดชอบเรื่องภาษี

มาตรา 18

การชำระเงินเงินหยวนในการค้าข้ามชาติต้องไม่อยู่ภายใต้การควบคุมการโอนเงินจากธนาคารและบริษัทที่เข้าร่วมไม่ต้องจัดเตรียมแบบฟอร์มการควบคุมการโอนเงินเมื่อปฏิบัติการส่งออกและคืนภาษี

มาตรา 19

บริษัทที่เข้าร่วมจะต้องรับรองความถูกต้องในการค้าข้ามชาติของตน และต้องจัดทำบัญชีการชำระเงินเงินหยวนที่ถูกต้องเพื่อบันทึกข้อมูลการส่งออกและนำเข้าสินค้า

มาตรา 20

สำหรับการชำระเงินระหว่างประเทศที่เกิดขึ้นในความร่วมมือการค้าข้ามชาติ บริษัทและธนาคารภายในจะต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดเกี่ยวกับการประกาศสถิติด้านการชำระเงินระหว่างประเทศ

มาตรา 21

ในการค้าข้ามชาติที่เกี่ยวข้องกับหนี้ของผู้อยู่อาศัยต่อบุคคลที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัยสามารถรับรู้และจัดการตามข้อบังคับเกี่ยวกับการตรวจสอบหนี้ภายนอก

มาตรา 22

ธนาคารกลางจะสร้างระบบการจัดการข้อมูลการชำระเงินข้ามชาติของเงินหยวนรวบรวมข้อมูลเฉพาะเกี่ยวกับบริษัทที่เข้าร่วมในการค้าข้ามชาติและบันทึกข้อมูลที่เกี่ยวข้องตามวันที่ โดยการสถิติ วิเคราะห์ และตรวจสอบสถานะการชำระเงินเงินหยวนข้ามชาติ

มาตรา 23

หากบริษัทที่เข้าร่วมยังไม่ได้รับเงินชำระเงินหยวนกลับมายังประเทศภายใน 210 วันหลังจากการส่งออกจะต้องรายงานข้อมูลนี้ภายใน 5 วันทำการผ่านธนาคารภายในที่เกี่ยวข้อง

มาตรา 24

ธนาคารกลางจะตรวจสอบและติดตามสถานการณ์การดำเนินงานการชำระเงินเงินหยวนในการค้าข้ามชาติของธนาคารภายในและธนาคารตัวแทน รวมถึงการดำเนินการทางกฎหมายตามกฎระเบียบที่กำหนด

มาตรา 25

ธนาคารกลางจะร่วมมือกับธนาคารช่องทางในฮ่องกงและมาเก๊าในการปรับปรุงข้อตกลงการชำระเงินที่เกี่ยวกับบริการชำระเงินเงินหยวนในการค้าข้ามชาติ

มาตรา 26

ธนาคารกลางจะสร้างกลไกการแบ่งปันและการจัดการข้อมูลที่จำเป็นร่วมกับหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการตรวจสอบการดำเนินการค้าข้ามชาติ

มาตรา 27

หลักเกณฑ์นี้จะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่เผยแพร่